Comenzado el Monday, 24 de August de 2020, 11:56
Estado Finalizado
Finalizado en Monday, 24 de August de 2020, 12:41
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Pregunta 1
Correcta
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Enunciado de la pregunta
El Grupo de Acción Financiera Internacional es el organismo supranacional con
cuyo esfuerzo y el de los países miembros logra luchar contra:
Seleccione una:
a. El narcotráfico, las guerras y los grupos terroristas.
b. El lavado de activos, financiamiento del terrorismo y la destrucción de
armas de destrucción masiva.
c. El lavado de activos, las sustancias químicas ilegales y las guerras.
d. b y c
Pregunta 2
Correcta
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Enunciado de la pregunta
¿ Cuál de las siguientes declaraciones son buenas prácticas y medidas
mitigantes que se deberían aplicar las entidades financieras en tiempos de
crisis sanitaria?
Seleccione una:
a. Fomentar el uso responsable de servicios digitales financieros y no
financieros.
b. Fortalecer la aplicación de un enfoque basado en riesgo.
c. Procurar mayor y mejor monitoreo y transparencia en las transacciones
financieras, sobre todo las electrónicas y de orden internacional.
d. Todas las anteriores
Pregunta 3
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Enunciado de la pregunta
Para definir la política conozca a su cliente, debe considerar criterios como:
Seleccione una:
a. Conocer el entorno en cual opera, el grado de desarrollo de la zona, el nivel
de ventas, vecinos del sector y otros elementos que son parte del mercado.
b. Identificar al cliente, contar con información básica, conocer su situación
financiera y patrimonial, sus hábitos de consumo, su entorno y disponer de
información para potencializar opciones de negocio como ofertas de nuevos
productos y servicios.
c. a y b X
d. Ninguna de las anteriores
Pregunta 4
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Las políticas de prevención de lavado de activos deben ser elaboradas por el
oficial de cumplimiento o el responsable de la función de cumplimiento, según
corresponda, y serán aprobadas por:
Seleccione una:
a. Comité de cumplimiento
b. Consejo de vigilancia
c. Director
d. Consejo de administración
Pregunta 5
Correcta
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Enunciado de la pregunta
¿Las entidades en sus procesos de debida diligencia deben considerar un
análisis a los clientes/socios no residentes en el país?
Seleccione una:
a. Si
b. No
Pregunta 6
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Las formas y métodos que utilizan los lavadores de activos, para lograr que los
recursos que obtuvieron de forma ilegal e ilícita parezcan lícitos, es una:
Seleccione una:
a. Señal de alerta
b. Transacción
c. Tipología
d. Ninguna de las anteriores
Pregunta 7
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Entre las funciones del comité de cumplimiento están:
Seleccione una:
a. Aprobar el Código de Ética, y el Manual de Prevención de Lavado de
Activos y Financiamiento de Delitos incluido el Terrorismo; y los formularios
para la implementación de la debida diligencia;
b. Conocer y aprobar los reportes de operaciones inusuales e injustificadas
que, el oficial de cumplimiento o el responsable de la función de cumplimiento,
según corresponda, haya enviado o vaya a remitir a la Unidad de Análisis
Financiero y Económico;
c. Aprobar el documento metodológico que contiene los procedimientos
utilizados para obtener las categorías de riesgos de lavado de activos
d. b y c
Pregunta 8
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Las tipologías de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, se entiende
como:
Seleccione una:
a. Los comportamientos inusuales de las transacciones realizadas en una
entidad financiera.
b. Las conductas o actividades identificadas en operaciones, transacciones,
actos o negocios que permiten observar los comportamientos sospechosos de
lavado de activos.
c. La clasificación y descripción de las técnicas utilizadas para las
organizaciones criminales para dar apariencia de legalidad a los fondos de
procedencia lícita o ilícita.
d. Todas las anteriores.
Pregunta 9
Correcta
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Enunciado de la pregunta
El elemento que permite analizar en forma transversal el riesgo de las
contrapartes y transacciones, corresponde a:
Seleccione una:
a. Tipología
b. Factor de riesgo
c. Lista de control
d. Nivel de riesgo
Pregunta 10
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Un grupo estructurado de tres o más personas, que exista durante cierto
tiempo y que actúe concertadamente con el propósito de cometer uno o más
delitos graves o delitos tipificados, con miras a obtener, directa o
indirectamente, un beneficio económico u otro beneficio de orden material. Este
apartado corresponde, de acuerdo a la ONU, a qué figura delictiva:
Seleccione una:
a. Delitos de Cuello Blanco (White Collar Crimes)
b. Terrorismo y su financiación
c. Crimen organizado
d. Corrupción y soborno
Pregunta 11
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Las etapas para la administración de la prevención de lavado de activos y
financiamiento de delitos incluido el terrorismo, son:
Seleccione una:
a. Levantamiento de información, aplicación de debida diligencia y
cumplimiento de los procedimientos de conocimiento a la contraparte.
b. Definición del riesgo, aplicación de pruebas de cumplimiento, pruebas
sustantivas y análisis de resultados.
c. Reconocimiento de los eventos de riesgo, valoración de su impacto,
priorización de acciones de control, medición y comunicación de resultados.
d. Identificación del riesgo, medición o evaluación, control y monitoreo.
Pregunta 12
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Podrán calificarse como oficial o responsable de cumplimiento titular y/o
suplente, las personas que se encuentren comprendidas en uno o más de los
siguientes casos:
Seleccione una:
a. No hubieran presentado documentación alterada o falsa, debidamente
comprobada, sin perjuicio de las acciones legales a las que hubiere lugar.
b. Las personas extranjeras que cuenten con la autorización del Ministerio de
Relaciones Laborales, cuando fuere el caso.
c. No tengan créditos en mora en las entidades donde van a prestar sus
servicios.
d. Todas las anteriores.
Pregunta 13
Correcta
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Enunciado de la pregunta
La Resolución UAFE-DG-2020-0060, establece que a partir del 15 de julio de
2020, que se levanta la suspensión del plazo para la presentación del reporte
de operaciones y transacciones individuales cuya cuantía sea igual o superior a
diez mil dólares de los Estados Unidos de América o su equivalente en otras
monedas, así como las operaciones y transacciones múltiples que, en conjunto,
sean iguales o superiores a dicho valor, cuando sean realizadas en beneficio
de una misma persona y dentro de un período de treinta días (RESU).
Seleccione una:
a. Si
b. No
Pregunta 14
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
Una característica del lavado de activos es:
Seleccione una:
a. Trasciende a dimensiones internacionales, ya que se vale del desarrollo
tecnológico de canales financieros a nivel mundial. X
b. Es realizado por delincuentes altamente especializados.
c. Todas las anteriores.
d. Ninguna de las anteriores.
Pregunta 15
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Las tipologías definidas por la Unidad de Análisis Financiero y Económico son:
Seleccione una:
a.
Mercado cambiario de divisas de billetes de alta denominación, remesas
recibidas del exterior, abuso de las facultades y atribuciones de los funcionarios
públicos, pitufeo.
b. Mercado cambiario de divisas de billetes de alta denominación, remesas
recibidas del exterior, abuso de las facultades y atribuciones de los funcionarios
públicos.
c. Corrupción, mercado cambiario de divisas de billetes de alta denominación,
remesas recibidas del exterior
d. Ninguna de las anteriores.
Pregunta 16
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Al beneficiario final se lo define como la persona natural que finalmente posee
o controla a un cliente y/o la persona natural en cuyo nombre se realiza una
transacción. Incluye también a las personas que ejercen el control efectivo final
sobre una persona jurídica u otra estructura jurídica.
Seleccione una:
Verdadero
Falso
Pregunta 17
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Al determinar ciertas señales de alerta y con la información recabada mediante
diferentes páginas web institucionales del Ecuador, el oficial de cumplimiento
decide elaborar un ROII; sin embargo, las transacciones que pretende reportar
no superan el umbral establecido, por lo que la práctica correcta del oficial de
cumplimiento sería:
Seleccione una:
a. Presenta el ROII porque no importa el umbral para hacerlo
b. No lo presenta porque está seguro/a de que la transacción no ha superado
el umbral.
c. Elabora un reporte de operaciones y transacciones económica.
d. Ninguna de las anteriores.
Pregunta 18
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Las entidades del Sector Financiero Popular y Solidario deberán aplicar una
debida diligencia ampliada, cuando:
Seleccione una:
a. La contrapartes operen en industrias o actividades expuestas a alto riesgo
de lavado de activos.
b. Son sociedades o empresas comerciales constituidas en paraísos fiscales y
sucursales en éstos.
c. Son personas expuestas políticamente (PEPS).
d. Todas las anteriores.
Pregunta 19
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Indique cuales de las siguientes se pueden considera como tipologías de
lavado de activos:
Seleccione una:
a. Empresa fachada, sociedades de pantalla, Compañías de papel y
empresas de transferencia de fondos.
b. Ventas legales de bienes inmuebles, pitufeo y testaferrismo.
c. Adquisición de lotería, administradoras de fondos de inversión y juegos de
azar.
d. Ninguna de las anteriores.
Pregunta 20
Correcta
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Enunciado de la pregunta
El tipo de dinero monedas billetes usado de manera virtual para comprar
productos y servicios, es conocido como bitcoin, los cuales funcionan como un
archivo virtual que se almacena en una “billetera digital”, ya sea en el celular o
en un computador con sus respectivos códigos privados.
Seleccione una:
Verdadero
Falso
Pregunta 21
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Las funciones del Consejo de administración son:
Seleccione una:
a. Aprobar las políticas, procedimientos, factores y criterios de riesgo a ser
utilizados en el análisis transaccional de los socios para la prevención del
lavado de activos y financiamiento de delitos incluido el terrorismo.
b. Conocer los informes mensuales del oficial de cumplimiento o del
responsable de cumplimiento, según corresponda, incluidas las
recomendaciones y pronunciamientos del comité y emitir las disposiciones que
considere pertinentes
c. a y b
d. Ninguna de las anteriores
Pregunta 22
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Con posterioridad a la fecha de finalización de la última transacción o relación
contractual, las entidades deberán mantener la información por:
Seleccione una:
a. Tiempo indefinido los registros físicos y digitales.
b. 10 años en registros físicos y 15 años en formato digital.
c. 10 años en registros físicos y 10 años en formato digital.
d. 15 años en registros físicos y 15 años en formato digital
Pregunta 23
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Entre las funciones del oficial de cumplimiento, están:
Seleccione una:
a. Aprobar las medidas disciplinarias y correctivas, para quien incumpla las
disposiciones de reserva y confidencialidad, el manual, las políticas y los
procedimientos de prevención de lavado de activos y financiamiento de delitos
incluido el terrorismo;
b. Elaborar el documento metodológico que contenga el análisis de los
factores y criterios para determinar los niveles de riesgo de lavado de activos y
financiamiento de delitos incluido el terrorismo y presentarlo para la aprobación
del Comité de Cumplimiento.
c. Elaborar, actualizar y someter a conocimiento del Comité de Cumplimiento,
el Código de Ética y el Manual de Prevención de Lavado de Activos y
Financiamiento de delitos incluido el Terrorismo;
d. b y c
Pregunta 24
Correcta
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Enunciado de la pregunta
El Lavado de activos se define como:
Seleccione una:
a. Dar apariencia legal a los dineros provenientes de un producto o servicio
procedente del narcotráfico.
b. Dar apariencia legal a los activos provenientes de un producto o servicio
procedente del narcotráfico y todos los delitos tipificados en el COIP.
c. Dar apariencia legal a un producto o servicio procedente del narcotráfico y
otros delitos graves considerados en la ley.
d. Todas las anteriores.
Pregunta 25
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Los oficiales de cumplimiento o responsables de cumplimiento para tener un
conocimiento más amplio de los antecedentes de sus contrapartes deben
utilizar listas de control de información nacional e internacional y:
Seleccione una:
a. Listas de información de paraísos fiscales publicados el SRI y listas de
países con deficiencias estratégicas en América Latina en proceso de
superarlas.
b. Listas publicada por el Comité de Basilea y listas de personas expuesta
políticamente.
c. a y b
d. Ninguna de las anteriores
Pregunta 26
Correcta
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Enunciado de la pregunta
El artículo 261 del Código Orgánico Monetario y Financiero establece el Control
y prevención de lavado de activos: Las entidades del Sistema Financiero
Nacional tienen la obligación de establecer sistemas de control interno para la
prevención de delitos, incluido el lavado de activos y el financiamiento de
delitos, en todas las operaciones financieras.
Seleccione una:
Verdadero
Falso
Pregunta 27
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
Señale el/los delitos precedentes al lavado de activos y financiamiento de
terrorismo, ya catalogados por el GAFI:
Seleccione una:
a. Participación en grupos de crimen organizado. X
b. Tráfico de seres humanos y contrabando de inmigrantes.
c. Tráfico ilegal de artículos robados.
d. b y c
Pregunta 28
Correcta
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Enunciado de la pregunta
El GAFI para la detección y prevención de LA/FT, establece recomendaciones
que deben cumplir todas las actividades financieras y no financieras, entre
ellas:
Seleccione una:
a. Identificar y verificar la identidad del cliente, exceptuando a las contrapartes
ocasionales.
b. No abrir cuentas anónimas.
c. Realizar debida diligencia excepcionalmente y de acuerdo a la
disponibilidad del oficial o responsable de cumplimiento.
d. a y c
Pregunta 29
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
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Enunciado de la pregunta
Una de las funciones del Comité de cumplimiento es:
Seleccione una:
a. Elaborar el documento metodológico que contenga el análisis de los
factores y criterios para determinar los niveles de riesgo de lavado de activos y
financiamiento de delititos incluido el terrorismo y presentarlo para la
aprobación del Comité de Cumplimiento.
b. Informar al Consejo de Administración de las cooperativas y cajas centrales
o al Directorio en el caso de la Corporación, los incumplimientos de las políticas
y procedimientos para prevenir el lavado de activos y financiamiento de delitos
incluido el terrorismo.
c. Diseñar el plan anual de trabajo en Prevención de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo.
d. Ninguna de las anteriores.
Pregunta 30
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
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Enunciado de la pregunta
¿De acuerdo a lo que establece la norma para la prevención, detección y
erradicación del delito de lavado de activos y del financiamiento de delitos en
las entidades financieras de la economía popular y solidaria, la entidades de los
segmentos 1,2,3, asociaciones mutualistas de ahorro y crédito para la vivienda
y, las cajas centrales deberán contar con procesos automáticos, que asegure el
cumplimiento de las políticas y procedimientos definidos, y permitan detectar si
una transacción cumple las características de inusualidad?
Seleccione una:
Verdadero
Falso
